LES ÉTAPES DE LA COLLABORATION

Chez XO INVESTMENTS nous vous proposons un système de collaboration qui nous permet de vous offrir une gestion personnalisée de votre fortune en phase avec votre personnalité et vos besoins.

Etape 1:
ANALYSE PATRIMONIALE & PLANIFICATION FINANCIÈRE

Avec vous, nous définissons vos besoins dans une perspective de long terme.

La planification se fait en fonction de vos projets et/ou de votre retraite.

L’objectif est de vous proposer une gestion globalisée de votre patrimoine en optimisant votre prévoyance et vos capitaux disponibles.

Nous analysons votre portefeuille existant et vous proposons différents scénarios (rente, capital, vente d’actifs, donation…).

Etape 2:
PROFIL & STRATÉGIE D’INVESTISSEMENTS

Chaque investisseur est unique et possède un ressenti qui lui est propre face à la prise de risque.

Cette étape a pour but de déterminer votre profil d’investissement, de définir vos objectifs et votre tolérance au risque.

Pour ce faire, nous utilisons des procédés de simulation risque / rendement et vous présentons les probabilités de gain, mais également de perte.

La question du style de portefeuille lié au profil d’investissement souhaité est également abordée.

Etape 3:
IMPLÉMENTATION DE LA STRATÉGIE

Cette étape vise l’optimisation de la structure de votre portefeuille, en termes de dépôt et de gestion individualisée, de comptes de libre-passage et de 3ème pilier.

Elle a également pour but d’optimiser la structure de frais, de sélectionner et d’implémenter les investissements.

Nous vous accompagnons également dans le choix de la banque dépositaire.

Etape 4:
Suivi & reporting

Le monde de la finance, en perpétuel mouvement, exige des adaptations permanentes en fonction des marchés.

Ainsi, votre profil et votre stratégie d’investissements sont rediscutés en tout temps en fonction de l’exigence de la situation financière.

Nous consolidons l'ensemble de vos avoirs, ce qui vous permet de contrôler les frais, les directives d'investissements et vous donne la capacité de saisir les opportunités qui se présentent à vous.

Enfin, par souci de transparence, nous mettons en place un reporting individualisé, détaillé et régulier, de vos investissements.